青岛银行威海分行成功堵截冒充“威你保”诈骗案例纪实
2025年8月5日，青岛银行威海分行营业部通过智能风控系统，成功拦截一起针对老年客户的诈骗案件，为客户挽回经济损失二十余万元。该案例不仅体现了金融科技在民生保障中的关键作用，更揭示了当前防诈手段与民生服务深度融合的新趋势。
2025年8月5日17时30分，分行营业部接到总行事中交易监控系统预警：一位老年客户正通过手机银行向陌生账户尝试大额转账，系统已自动阻断该笔异常交易。运营团队立即启动风险核查流程。经查，客户肖女士年届六十，为分行长期持有的定期存款客户。其活动模式呈现显著异常：当日频繁操作手机银行、更换绑定设备，并将一笔未到期的三年期大额存单提前支取意图转出。
鉴于情况紧急，支行柜面人员自17时35分起多次致电客户，但其电话始终处于占线状态。这进一步加剧了工作人员对客户正遭受电信诈骗的怀疑。17时37分，支行果断联系客户经理，启动应急联络机制。通过客户经理多方努力，最终经由家属取得联系。当家属赶到现场时，发现肖女士仍在与诈骗分子通话，并对名下资金已被操作的情况毫不知情。事后得知，诈骗分子冒充“威你保”客服人员，以保险理赔或账户升级为名，诱导客户进行远程转账操作。
在确认客户受骗后，分行迅速行动，在征得客户同意的情况下，立即对其账户采取了限制非柜面交易的保护性措施，维持资金阻断状态，确保了20余万元资金安全无损。客户及家属对我行专业、负责、高效的处理表示高度赞许和衷心感谢。
本案的成功拦截，集中体现了青岛银行威海分行多项机制协同发力的成效：
一是依靠先进的科技防护体系。总行先进的交易风险监控系统精准识别异常交易行为，实现自动拦截，为人工干预争取了宝贵时间。
二是依托专业的风险识别能力。一线员工具备高度的风险敏感性和责任心，不放过任何可疑线索，紧抓不放、深入排查。
三是依赖高效的内部协同机制。柜面、运营、客户经理等岗位紧密配合，信息畅通，应急决策链条短、反应快，并有效拓展了外部亲属联络渠道，形成了保护客户的合力。
青岛银行威海分行将继续坚守“金融为民”的初心，持续完善涉案账户压降和资金拦截工作机制，特别加强对老年、学生等易受骗群体的关怀与提示，积极履行金融机构的社会责任，与公安、社区、媒体等多方力量携手，共同筑牢反诈防骗的金融防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”，为维护地区金融稳定和民生安宁贡献应有的力量
